银监系统开启“强监管”模式 年内已有10家信托公司领罚单

2017年12月19日 08:38
作者:胡春春
来源: 金证券
编辑:东方财富网

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  继上周中航信托收到江西银监局开出的《行政处罚决定书》后,《金证券》记者注意到,截至目前年内已经有10家信托公司遭遇银监系统开出的罚单,被罚原因甚至细到“高管未经任职资格批准提前履职”。

  信托行业内资深人士表示,“监管已经开始践行对信托的强监管理念,从处罚情况看,少部分罚单涉及具体业务,更多是信托业务操作细节上的,表明监管对信托不仅要求业务合格,而且操作流程要更合格。”

  合计处罚金额超400万

  12月7日,上海银监局给中泰信托开出一张罚单,称因中泰信托通过自主支付方式向借款人发放较大金额贷款,且未采取有效措施,放任借款人将贷款资金用于股票交易,业务违规,责令整改,并将罚款90万元。这也是今年信托公司收到的最大一个罚单。

  一周以后,即12月12日,江西银监局给中航信托也开出一张罚单,称中航信托存在非标资金池清理政策执行不到位、资金池中非标资产规模不压反升的事实,处以20万元罚款,并责令中航信托对相关责任人给予内部问责。

  《金证券》记者注意到,截至目前,年内已经有10家信托公司遭遇银监系统开出的罚单,累计收到罚单14张,合计处罚金额超过400万元。他们分别是中泰信托、中航信托、北方信托、中建投信托、华鑫信托、中江信托、中建投信托、厦门信托、昆仑信托以及原来的方正东亚信托(现为国通信托)。

  监管重心在业务流程

  需要提及的是这些信托公司被罚的原因。《金证券》记者注意到,中泰证券是实际业务项目上违规。和其相似的中建投信托,原因是“违规以信托财产为自己牟利;利用受托人地位赚取不当利益”。

  但业务项目上的问题似乎并不完全是这一轮监管的重点,更多罚单集中在信托公司操作流程上。拿北方信托来说,收到四张罚单,除了一张是因为实际业务项目“违规发放房地产贷款”,其余三张都跟公司操作流程和合规管理有关,甚至细到“高管未经任职资格批准提前履职”、“关联交易未执行事前报告制度”、“证券信托结构化比例超过监管部门规定上限”。

  其他被罚信托中,涉及公司操作流程和合规管理的原因有,“存在经营决策不审慎、信息披露不到位的违规行为”、“管理运用信托财产、信息披露违反监管规定”、“关联交易未执行事前报告制度”、“未依规向监管机构报告关联交易”、“存在非标资金池清理政策执行不到位”等。

  信托行业内资深人士对《金证券》记者解释,目前处罚中几乎没有关于创新业务、激进业务的,都是关于操作和流程上的,监管已经开始践行对信托的强监管理念,目前更多是对业务操作细节上的,要大家守住边界,“不会阻断信托开展创新业务的积极性,只有流程合规,才能保证其他合规。”

(责任编辑:DF358)

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