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连陷逾期事件 宝信国际租赁临资金危局?

2018年09月22日 15:04
作者:刘飘 何莎莎
来源: 中国经营报
编辑:东方财富网

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【连陷逾期事件 宝信国际租赁临资金危局?】据宝信国际融资租赁的股东陕鼓动力(601369.SH)披露的2017年半年报及2018年半年报显示,宝信国际融资租赁仍然维持着盈利状态,但今年上半年的净利润已较去年下滑68.70%。(中国经营报)

  近期,宝信国际融资租赁再次出现项目逾期。据了解,此次被曝出逾期的项目方为“星美系”旗下的成都润运文化传播有限公司(以下简称“成都润运”)。值得注意的是,此前宝信国际融资租赁还被卷入远程视界医疗设备的逾期事件中。

  这两起规模较大的逾期事件,也将宝信国际融资租赁推入一个不太乐观的局面。据宝信国际融资租赁的股东陕鼓动力(601369.SH)披露的2017年半年报及2018年半年报显示,宝信国际融资租赁仍然维持着盈利状态,但今年上半年的净利润已较去年下滑68.70%。

  对于上述情况,《中国经营报》记者向宝信国际融资租赁及陕鼓动力发去采访函,了解两次项目逾期的情况以及公司目前的资金状态,截至发稿前,均未得到回复。宝信国际融资租赁仅表示在判决期内暂不接受采访。

  两次逾期风波

  据中国人民银行官网显示,目前成都润运在宝信国际融资租赁共有4笔租赁业务。4笔融资租赁业务中有2笔始于2016年2月,其余2笔则始于同年5月与8月,金额分别为3497.40万元、3497.40万元、3428.62万元、3289.90万元,总金额约为1.37亿元,租期均为4年。

  据网上资料显示,成都润运自2017年2月起,未按照合同约定向宝信国际融资租赁公司支付租金,之后屡次申请延期,但屡次违约。截至目前,成都润运租金逾期已达2577万元,而这起项目由成都润运所属股东星美控股(00198.HK)承担连带责任保证。

  在央行官网上,上述的4笔项目确实也从2017年2月开始,屡屡出现变更。

  据了解,对于成都润运的逾期情况,宝信国际融资租赁已向星美发出《催告函》,要求星美控股承担连带保证责任。或由于沟通无果,宝信国际融资租赁已向人民法院起诉成都润运及星美控股,宣告成都润运所有租金按照合同约定加速到期,要求成都润运立即支付租金2557万元、逾期利息94.8万元,同时要求星美控股承担连带保证责任。

  同时,宝信国际融资租赁也已向人民法院申请并依法采取诉讼保全措施,人民法院依据申请已查封成都润运的银行基本账户以及成都润运持有成都星美影业发展有限公司30%的股权、成都市天池影业有限公司100%的股权、成都温江区国色天乡新时代影院管理有限公司56%的股权、成都双流星美影城管理有限公司100%的股权、成都名翔影院管理有限公司股权100%、成都润运置业有限公司34%的股权。

  关于上述项目的进展,截至记者发稿前,宝信国际融资租赁未向记者透露。

  不过,成都润运目前的情况并不太乐观。今年1月,宇顺电子(002289.SZ)曾发布公告称,拟通过发行股份、支付现金或两者相结合的方式以约200亿元的价格收购成都润运100%股权,但最终折戟。而成都润运隶属股东星美控股的创始人覃辉此后不久在本报记者采访中表示,将永远不回归A股市场。

  据宇顺电子发布的公告显示,成都润运2014年、2015年、2016年、2017年1~9月营业总收入分别为12.00亿元、20.89亿元、26.45亿元、24.55亿元,净利润分别为1.30亿元、4.01亿元、6.63亿元、5.99亿元。

  但成都润运连续盈利的背后,“星美欠薪”事件也从2017年下半年开始发酵,目前星美影院已有三分之二关闭。

  除此次逾期外,宝信国际融资租赁还陷入一起金额规模更大、涉及对象更多的逾期事件中。在2016年底,宝信国际融资租赁开始为全国部分公立医院提供远程医疗设备的融资租赁服务。截至2017年11月,宝信国际融资租赁先后与全国98家医院签订了《融资租赁合同》。

  按合同规定,宝信国际融资租赁作为出租人向相关医院的远程医疗设备提供融资租赁服务,由医院和共同承租人北京远程视界科技有限公司(以下简称“远程视界”)自主选择租赁物以及供货商。宝信国际融资租赁委托医院和远程视界向供货商购买租赁物件并同意以租赁方式提供给医院使用。医院收到设备并予以确认后,宝信国际融资租赁向医院指定的供货商付款。医院按合同约定分期向宝信支付租金。

  但远程视界因为过快扩张等原因,资金链断裂,遭遇危机。而许多医院则声称没收到设备或仅收到部分设备,无法全面开展诊疗运营,无钱支付或拒绝支付租金。

  在中国判决文书网上,也看到共有8起宝信国际融资租赁对医院及远程视界的起诉。不过,据宝信国际融资租赁总经理王晓翔曾在接受媒体采访时表示,部分医院组织人闹访阻止开庭,扰乱法院正常的案件审理程序和工作秩序,致使相关法院迟迟无法做出判决和裁定,公司大量案件却在法院积压,给公司运营造成严重影响。

  王晓翔曾坦言,每个月由6000万元的资金无法收回,又需还银行贷款,在股东不能补充资金的情况下,只能用企业自有资金去偿还本该医院要还的款项,压力较大。

  据了解,宝信国际融资租赁在此次远程医疗设备的租赁中,目前已承担超过4亿元的逾期贷款。

  上半年利润下滑

  据公司官网显示,宝信国际融资租赁成立于2011年4月,初始注册资本为2亿元,后股东增资至5亿元,目前由宝信国际金融控股有限公司(36.20%)、西安投资控股有限公司(36.20%)、西安陕鼓动力股份有限公司(27.60%)共同持股。

  或由于上述项目逾期的影响,据宝信国际融资租赁股东陕鼓动力2017年的半年报和今年半年报显示,2017年上半年,宝信国际融资租赁的净利润为7869.63万元,2018年上半年的净利润为2463.09万元,同比下滑68.70%。

  值得一提的是,宝信国际融资租赁的融资金额并不轻松。据宝信国际融资租赁的官方微信公众号显示,在2015年7月,宝信国际融资租赁曾公开发行债券规模为2.4亿元,非公开发行公司债规模3亿元,第四期资产支持专项计划8.74亿元,累计融资14.14亿元。在此前,宝信国际融资租赁也曾有过三期资产支持专项计划融资,发行规模为14.01亿元。

  而其中,据中国证券投资基金业协会发布的公告显示,宝信国际融资租赁在发行宝信二期、宝信四期资产支持专项计划的过程中,按约定将基础资产产生的回收款归集至监管账户后,在专项计划投资者不知情的情况下,短期内迅速转出。然后,在专项计划账户划转归集资金日之前,重新将资金集中转回监管账户。ABS监管账户的归集资金属于专项计划资产,原始权益人无权擅自动用监管账户内的资金或者擅自约定监管账户内的资金使用。基于此,彼时中基协对专项计划管理人恒泰证券开出资产证券化领域的首张罚单。

  之后不久,2016年1月,证监会官网公布《关于宝信国际融资租赁有限公司采取出具警示函措施的决定》。该警示函显示,“经查,我局发现你公司作为公司债券发行人,于2015年1月至9月累计新增借款16.18亿元,超过2014年期末净资产6.11亿元的20%,但未及时进行信息披露,违反了《公司债券发行与交易管理办法》第四十五条的规定。”

  该规定要求,发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的百分之二十,应及时披露。

  不过之后,未见宝信国际融资租赁再公开进行融资。

  对于商业融资租赁企业而言,当前的融资环境并不轻松。有业内人士对记者表示,此前,中小担保公司以及小贷公司哀鸿遍野,目前全国注册的融资租赁公司超过1万家,营业的不足三分之一,可以说明目前融资租赁公司的生存现状。

  有分析师亦对记者表示,相比之前,融资租赁公司融资更难。

  与此同时,健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线,是近几年金融工作的主要任务。而商务部将制定融资租赁公司、商业保理公司、典当行业务经营和监管规则职责划给银保监会,则意味着对于融资租赁的监管会更加细化严格。

  内忧外患之下,宝信国际融资租赁能否度过当下这一难关,本报记者将持续关注。

(责任编辑:DF064)

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